香港公司账户应尽量避免跨行业收款

香港公司账户应尽量避免跨行业收款

内地人赴香港银行开户中外贸公司占了绝大部分,也是近年香港银行加强监管账户受影响最大的群体。外贸的产品大至机械设备、小至图钉、钮扣,种类繁多。部分外贸公司为了提高客户体验和竞争力,往往销售产品涉及多个不同种类。如同时经营:机械设备、皮具、厨卫用品、电子产品等等。

但在大部分香港银行人的角度认为,创业人士的经历基本都是在某一行业领域因为有多年的工作经历,积累了经验、人脉和资源才会选择创业。因此认为一般的中小企,特别是成立年期较短的企业,是应该专注于单一行业,而不会涉及多个行业的。

在这个认知的情况下,当我们的公司产品刚好涉及了多个不同行业,并需要在香港银行开户收付外汇的时候,矛盾就会出现。那么我们应该怎么解决这个问题呢?
1.开设银行账户时主动申报涉及多行业:
  一般银行会要求申报所涉及的行业和占营业额的百分比,并要求提供每个行业最少一份正式的业务文件作为参考证明;
2.开设银行账户时不申报涉及多行业:

  账户收款时,会显示付款公司名和地区等企业信息,银行发现付款公司的行业与收款公司KYC(登记背景信息)的资料不符,一般会主动调查并要求提供该笔交易的正式业务文件解释情况,因无事前备案,因不论文件是否正式,均有可能账户最终被银行关闭。

 

由此可见,主动申报,并且能提供正式的业务文件最为稳妥。

 

除了主动申报之外,还有没有其他解决办法?
1.成立多家公司,每家公司专注一个行业;
2.在不同银行开设银行账户,负责收付单一行业货款。

 

除了跨行业,黄金、珠宝、钻石首饰、电子烟、烟酒、财务公司、汇款公司等,根据银行资料显示,均属于敏感行业,监管难度较大导致大部分银行不愿开户。

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